いざ初めてのiDeCo運用開始！どのくらい日数がかかるか、確認すべき資料は何かのまとめ

先日、国民年金基金連合会から


「てめぇの個人型確定拠出年金への加入を認めてやんよ！」


って証書が家に送付されてきました。

じゃけぇ

とりあえず一安心やー！

運用開始時に送付される資料は？

主に以下の４つが家に届きます。

個人型年金加入確認通知書

国民年金基金連合会から送付されます。

じゃけぇ

これが１番分かりやすい資料だね。
自分の住所とかどの口座で契約したかとかいつから引き落としが始まるかとかいくら引き落としされるかが書いてあるよ。

関係各所の連絡先も記載してあるので、大事にとっておいたほうが良いでしょう。

個人型年金移換完了通知書

国民年金基金連合会から送付されます。




企業型時にいくら貯まっていたから、手数料を差し引いてこれだけ個人型に移換しましたよ！


って書類です。

まぁ間違っていることは無いと思いますが大事な部分ですのでしっかり確認しておきましょう。

加入者・運用指図者の手引き＆個人型年金規約

国民年金基金連合会から送付されます。




加入者・運用指図者の手引きのほうには、
・登録情報や掛金の変更をする時の手続き
・運営管理機関の変更について
・各手数料について
・各種相談や照会について

などなど様々な情報が図付きで書いてあります。

もくじで見て気になる部分があれば１度目を通しておくと良いでしょう。

個人型年金規約のほうにはひたすら規約が書いてあります。


はい。読んでいません。（笑）


み、皆さんは読んでくださいね？

コールセンター＆インターネットパスワード

JIS&T(日本インベスター・ソリューション・アンド・テクノロジー株式会社)から送付されます。



今後コールセンターやインターネットでログインする際に使用するパスワード情報です。


これは絶対に無くさないように保管しておいてください！


年月が経つと所在が分からなくなってめんどくさい手続きをするはめになります。

考える人

そう言えばわしも企業型の時パスワード分からんくなってログインできなくなったなぁ、、

じゃけぇ

あれめんどくさいんだよねぇ、、、

iDeCo手続きから運用が開始されるまでの期間について

私が確定拠出年金を企業型から個人型(iDeCo)に移換する手続きの全て-楽天証券がオススメ-の記事で紹介した各申込の資料を投函したのが６月の頭頃で、上記で挙げた移換完了の資料たちが届いたのが７月の頭だったので、


申込みから移換が完了するまで約１か月程


でした。

ただ運用自体は６月から開始になっていたので(６月分の掛金は７月２６日に引落し)、申込みしたその月から運用を開始することは可能だということが分かりました。

この期間は、もしかしたら時期や個人毎によって前後するかもしれませんが参考程度にしてください＾＾

どうやって運用が開始されていくのか

これははっきり言って特に何もする必要は無いです。

上記の資料が届いたら、口座にしっかりお金を用意しておくだけ、です。

じゃけぇ

最初の引落し日の20日前くらいに移換完了の通知がきたらから、忘れないように入金するようにしてね

さいごに

以上。個人型確定拠出年金(iDeCo)の移換完了までについて説明しました。

考える人

掛金は全額控除できるけぇ節税効果に期待じゃの

じゃけぇ

お、分かってきたねぇ～。あとは株式100%の運用利益がどうなっていくか…

様子を見てまた報告したいと思います。

それでは！また！！